前所未有的联手：全球大救市


来源：新华社 整理：童立进（每日商报）日期：2008-10-13


10月11日，巴西财政部长吉多·曼特加（前右一）、美国总统布什（前右二）、美国财政部长保尔森（前右三）和美联储主席本·伯南克（前右四）在美国首都华盛顿出席20国集团财政部长和央行行长特别会议。会议强调，20国集团将团结一致，深化合作，采取一切可行的措施共同应对此次国际金融危机。

正在纽约举行的20国集团会议昨天发表声明，称将致力于动用所有可能手段来应对全球金融危机。由于全球金融危机来势凶猛，一场全球救市大战正在紧张进行中。


态度 

20国集团：动用所有可能的手段应对危机

20国集团成员国10月12日在华盛顿举行会议后发布的一份公告称，20国集团成员国“将致力于动用所有经济和金融手段来确保金融市场的稳定和正常运转。”公告称，成员国同意确保密切通报为减轻危机所采取的措施，以便一国采取的行动不会以另一国的利益或者整体金融系统的稳定为代价。

20国集团包括巴西、俄罗斯、印度、中国、七国集团。20国集团是应20国集团主席国巴西和美国财长保尔森的呼吁就金融危机举行特别会议的。

20国集团称，成员国“强调了它们合作以改善全球金融市场的规则、监管和总体运转的决心。”考虑到危机的全球影响，必须进行国际合作以控制危机。

20国集团成立于1999年，成员国的经济总量占世界经济的85%。

20国集团（Group 20）：是由8国集团、欧盟以及一些亚洲、非洲、拉丁美洲、大洋洲20国的国家财政部长和中央银行行长于1999年12月16日在德国柏林举行的会议上创始的。20国集团属于非正式论坛，旨在促进工业化国家和新兴市场国家就国际经济、货币政策和金融体系的重要问题开展富有建设性和开放性的对话，为处于不同发展阶段的主要国家提供了一个共商当前国际经济问题的平台。


 G7：全力拯救大银行

西方七国集团财政部长会议10日在美国首都华盛顿召开。其间，七国财长们签署了一项计划，承诺用“一切可用手段”应对当前的金融危机。

来自美国、德国、日本、法国、英国、意大利、加拿大的财长在华盛顿举行了3个半小时的会议。

美联社报道，七国财长签署了包含5个要点的计划。根据计划，集团成员国誓言保护大型银行，防止它们破产；努力使信贷恢复流畅；支持银行从公共和私有领域筹资；保护银行储蓄者利益；拯救遭受打击的押贷金融市场。

“七国集团各方一致认为，当前局势要求(我们采取)紧急和特别措施，”七国财长发表联合声明说，“我们将继续合作，稳定金融市场，恢复信贷流，以支撑全球经济增长。”

七国集团同意“采取果断行动并用一切手段支持整个金融体系重要的金融机构，防止它们破产”。

但事实和舆论经济顾问公司的布鲁斯卡说，七国财长会议“没有具体行动措施。我们无法确定他们真的知道该做什么”。

G7：即西方七国集团首脑会议（或七国集团），由西方七大工业国美、英、法、德、意、加、日组成。是现在八国集团首脑峰会（G8）的前身。G7会议是美国、英国、法国、德国、日本、意大利、加拿大为研究经济形势、协调政策而举行的首脑会议，开始于1975年。多年的运行已让G7会议成为西方主要发达工业国的首脑会议，多项国际行动计划均在这一框架内达成。


24国集团：新兴经济体前景可能受影响

由发展中国家组成的24国集团10日警告说，新兴和发展中经济体的经济增长前景可能受到全球金融危机的影响，该集团呼吁采取广泛的国际行动防止危机恶化。

24国集团当天在华盛顿举行部长级会议后发表公报说，由于目前这场起源于成熟市场的金融危机不断加深，世界经济正面临多年来最严峻的形势，发达经济体增长步伐显著放慢，部分已经陷入衰退。而新兴和发展中经济体也受到了不同程度的影响。如果危机继续恶化，全球经济增长前景将更加暗淡。公报呼吁采取广泛的国际行动来解决金融危机，恢复市场信心。

公报同时呼吁国际货币基金组织在2009年春季会议召开之前建立新的流动性工具，帮助降低发展中国家对于危机及其外溢影响的脆弱性。同时，公报强调国际社会必须通过加强援助、帮助最贫困的发展中国家应对目前的危机。

公报强调，多边联手努力以及积极的政策协调在应对危机、避免世界金融和经济形势恶化方面是至关重要的。

24国集团：全称为“关于国际货币事务的24国集团”，成立于1971年11月，其宗旨是为发展中国家在国际金融与货币领域内协调立场和政策，制定发展中国家关于国际货币制度改革、债务问题与资金转移等重大问题的共同政策和方针。该集团部长级会议一般在世界银行和国际货币基金组织春、秋季会议前夕召开。世行和国际货币基金组织将于本月13日在华盛顿召开秋季会议。


行动

美国政府将直接购买银行股份

美国财政部长保尔森10日说，美国政府正在推进一项直接购买金融机构股份的计划，并且可能将更多的金融机构纳入这一计划。

据悉，依据美国国会上周批准的总额为7000亿美元的金融救援方案，美国政府有权直接购买金融机构股份。

如果付诸实施，这将是上世纪30年代大萧条时期以来美国政府首次通过直接购买方式获得金融机构股份。

保尔森当天在西方七国集团财政部长和央行行长会议结束后举行的新闻发布会上说，美国政府推进这一计划旨在为从非公共途径筹集资本的金融机构提供补充。政府将购买的是金融机构的无表决权股票，因此无权过问这些机构的业务经营。

由美国政府提交、已经获国会批准的金融救援方案的核心内容是授权政府购买银行以及其他金融机构的不良资产，帮助它们恢复正常放贷活动。保尔森说，政府正在“迅速、精心地”执行这个方案。


全球主要央行联手降息

正如此前媒体及业内人士所料，全球主要央行10月8日同步实行降息行动，以应对空前严重的金融危机。

美国、欧盟、英国、瑞士、加拿大和瑞典等国的中央银行上周三宣布减息，日本央行对有关政策表达强力支持。

媒体称，此次国际间的联手减息行动前所未有。

其中，美联储降息0.5个百分点至1.5%，并调降贴现率0.5个百分点至1.75%；欧洲央行把基本利率由4.25%减至3.75%；瑞典央行把基本利率由4.75%减至4.25%；英国银行的基本利率由5%减至4.5%；加拿大把基本利率由3%减至2.5%；瑞士央行把三个月期的银行同业拆息由3%减至2.5%。

此外，中国央行也决定从2008年10月15日起下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，从2008年10月9日起下调一年期人民币存贷款基准利率各0.27个百分点，其他期限档次存贷款基准利率作相应调整。这是中国年内第二次齐降“双率”。媒体认为，中国此时加入降息阵营，“保增长”意图明显。

美联储、欧洲央行、英国银行、瑞士央行、加拿大银行、瑞典银行及日本央行还发表联合声明指出，在全球金融危机中，多个央行不断商讨，采取前所未有联合行动，提供资金流动性，纾缓金融市场的紧张情况。

声明指出，因能源及商品价格下跌，多个国家通胀预期下跌，物价趋稳。近日金融危机恶化，令经济增长受威胁，更令物价上涨的风险下降，所以可对货币市场采取宽松政策。 

澳大利亚中央银行——澳大利亚储备银行已于7日将利率调低了1个百分点。这是该行自1992年5月以来幅度最大的利率下调。一个月前，该行已将利率调低了25个基点。


各国纷纷为银行存款提供担保

澳大利亚总理陆克文１２日宣布，澳政府将为存在澳金融机构的所有存款提供为期３年的担保。

陆克文在与政府高级官员进行了两天的紧急会谈后向媒体宣布了这一决定。他说，这是政府为避免澳经济受全球金融危机冲击将采取的三项措施之一。

陆克文说，政府还将为澳大利亚银行的大额融资贷款进行担保，并向与抵押贷款有关的证券提供４０亿澳元（约合２６亿美元）的资金，以支撑澳大利亚房贷市场。

除了澳大利亚，另有多国表示对金融机构存款提供担保，包括那些因金融风暴行走在破产边缘的国家。

华尔街日报10日报道说，为了进一步缓解银行业危机，美国政府也正在考虑取消有关对银行存款担保的额度限制，为该国所有银行的全部存款提供担保。此外，政府还计划为数十亿美元的银行债务提供担保。

由于冰岛银行近日陷入困境，为安抚众多焦虑的荷兰储户，荷兰政府９日宣布将为荷兰公民在冰岛Ｉｃｅｓａｖｅ银行１０万欧元以内的存款提供担保。荷兰政府同时表示，冰岛政府也有义务为荷兰储户的存款提供保护，荷兰政府正在与冰岛方面交涉，敦促其履行义务。

爱尔兰、德国、法国、希腊、丹麦、瑞典等国政府纷纷出台了为银行个人存款担保的政策，以稳定民心。

欧元区联合给金融危机开处方
 
面对不断升级的金融危机，欧元区１５国领导人１２日将在法国巴黎举行有史以来的首次峰会。外界最期待的莫过于此次峰会能改变当前欧洲一盘散沙的局面，为共同应对金融危机开出一剂良方。

最近一段时间，发端于美国的金融风暴在欧洲愈刮愈猛，虽经各国政府奋力救市和欧洲央行大规模注资，风暴强度却是有增无减。

外界的担忧很大一部分缘于欧洲国家“单打独斗”的现状。迄今，无论是欧盟，还是更小范围的欧元区，其成员国在应对金融危机时基本上都是各自为战，缺少联合甚至
是协调。

作为此次会议的东道主，法国总统萨科齐的办公室在一份声明中说，这次会议的目的是为欧元区和欧洲中央银行拟定一份应对金融危机的“联合”行动计划。

虽然拒绝了美版救市方案，但法国《费加罗报》报道说，欧元区领导人这次会讨论集体效仿英国救市方案的可能性。

英国政府８日紧急公布了一揽子银行救助计划，决定向英国各大商业银行提供高达５００亿英镑的资金。与美版救市方案不同的是，英版救市方案将主要通过政府取得优先股的形式为银行直接注资，而非像美国那样去购买银行的不良资产。

此外，英版救市方案还为银行间的同业拆借提供总额达２５００亿英镑的担保，以缓解银行间因为丧失信任而不愿拆借的信贷紧缩局面。

英国首相布朗已敦促其他欧盟成员国效仿英国为银行间同业拆借提供担保，并提议以英版救市方案为基础建立一个欧盟救市基金。

据称，德国政府将于１２日晚间宣布一项规模庞大的本国救市计划，预计总额会超过美国金融救援计划的一半，内容近似英版救市方案。
 
 
观点

IMF总裁：国际金融体系处于崩溃边缘

 国际货币基金组织(IMF)总裁多米尼克·斯特劳斯—卡恩11日在华盛顿警告说，国际金融体系正颠簸于“全面崩溃的边缘”。 

他指出，对银行坏账的担心加剧了危机。他同时表示，富裕国家目前为止未能成功恢复市场信心。

斯特劳斯—卡恩此前在华盛顿同美国总统布什、七大工业国集团(G7)的财政部长以及世界银行负责人举行了会谈。

他周六(10月11日)在美国首都发表讲话说：“对欧美多个最大金融机构偿付能力日益严重的担忧已经把全球金融体系推向了全面崩溃的边缘”。

美国总统布什在白宫会晤七国集团财长后发表讲话说，严重的全球金融危机需要有全球性的协调行动来对应，并表示美国将带头采取措施。


专家：中国援手救美国也是救自己

10月4日，中国人民银行在对美国国会通过7000亿美元的救市计划做出回应时也表达了同样的看法。央行在一份声明中表示：“我们完全有信心、有条件、有能力维护中国经济发展和金融稳定，为世界经济稳定发展做出贡献。”

加拿大BMO资本市场公司的副总经济师、中国经济问题专家Douglas Porter表示，北京加入这次世界性的救市行动是一举两得。“这是一个令人鼓舞的意外。很显然，中国已经跟世界经济空前密切地融合在一起了。中国前不久刚刚削减了利率。中国经济开始降温，通胀压力有所减小，现在松一点闸门，通过降息刺激消费，这符合中国自身的需要。但是我依然感到中国参与其中还是非常令人感兴趣的事情。”美欧目前经历的严重的金融危机正在波及全球的经济增长，中国如果坐视不管，势必会受到影响。中国积极回应美欧国家的要求，参与这次救市行动，这无论对中国自身的经济利益，还是对改善中国的国际形象，以及对于全球经济都是有益之举。

中国社会科学院金融研究所研究员易宪容在接受《华夏时报》记者采访时表示：“中国政府现在出手并不是在救美国，而是在救自己。”

易宪容还强调，中国目前已经成为世界经济的一个部分，甚至也是美国经济的一个部分，当美国这个大局出现问题的时候，部分是很难幸免的，最终能做的也只有集合所有的力量去救助大局。